NISA口座を移動するための手順確認
ソニー銀行にNISA口座を作ってずっと積み立ててきたのですが、ソニー銀行って微妙にサービスが足りてなくて使いづらいので、新NISAが始まるタイミングでSBI証券に口座を変更しようと考えています。というわけでその手順の確認。
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現NISAの売却をどう進めれば良いか？についてのソニー銀行からの回答
新NISAが始まるので現NISAをどうしたらいいのかという話とこれからどうすればいいのかという話と
投資信託を一旦解約しました。
新規の積立を停止したあと様子を見ていた投資信託ですが、状況が状況でしばらく回復が望めそうにないので、本日付でNISA口座を利用した投資信託を一旦解約しました。僕がしていた定額積立はいわゆるドルコスト平均法と同じような運用であり、値下がりしたらその分毎月の購入口数が増え、値上がりした場合の利益が増えるという算段なのですが、利益が出るのはあくまで底を打って回復してからですし、現状少なくとも1ヶ月程度は回復しそうにないなあということで、解約に踏み切りました。損失は元本の13%ぐらい。
投資信託の積立を一時的に停止しました
さすがに現在の状況で呑気にやってる場合ではなかろうということで、投資信託の積立を一時的に停止しました。市況が安定するまでは新たな積立は行わない予定です。今日現在元本を毀損するレベルで下落しており投資信託自体の解約も考えましたが、総額がそれほど高額ではないので投資済みの額に関してはもうしばらく様子見。これが吉と出るか凶と出るかわかりませんが。
2024年以降に期限を迎えるNISAはどうしたらいいの？
積立投資信託始めました（でももう8ヶ月経っちゃった）
将来のために貯金をしているんですが、ただ銀行口座に入れているのも何だなあと思い立って投資信託を始めてみました。といってもまあ、フリーターのやることなので毎月の額はほんの少し、月に2万程度です。もし生活に余裕ができれば増やしていきたいと思いますが、なんせやったことないことなのでリスク回避の意味も込めて最小額ではじめた次第。契約した投資信託は次の2種類。
「利回り2％」とは何か（投資信託的な話）
友達が保険会社のフィナンシャルプランナーに相談して低リスク低リターンだけど確実な資産運用をしています。僕も真似したいけどなんせ元金を作るのが大変なので、調べるだけです。知ってはいるけどお金は増えないっていうね。なんだかなあ。で、友達はもう多分15年ぐらい資産運用してて、次に薦められたのが「ドルコスト平均法」による積み立て資産運用。「ドルコスト平均法」ってのは何かというと、要は月額いくらと決めて運用を行う方法のこと。例えば月に1万円投資すると決めた場合、投資対象の値段が1口100円なら100口、1口200円なら50口購入するという具合で、メリットは投資対象の価格の上下に左右されにくいこと。ルールを決めてしまうことで「安いときに多く買う」という基本を守りましょうという考え方で、主に初心者向けの方法だそうです。